Finanspolisen behöver bankers hjälp för att avslöja penningtvätt
Sedan mars förra året finns en ny lag mot penningtvätt och terroristfinansiering som kräver att bankerna ska jobba aktivt för att upptäcka misstänkta transaktioner. Finanspolisen ser goda resultat men bankerna kan bli ännu bättre på att rapportera.
Den nya penningtvättlagen ställer krav på bankerna att jobba med så kallad riskbaserad kundkännedom. Det innebär att de ska ha kunskap om sina kunder för att kunna vara observanta på transaktioner som kan vara tecken på misstänkt penningtvätt eller terroristfinansiering.
Öppnar en kund ett konto ska bankerna ta reda på vilka slags transaktioner kunden förväntas göra, för att kunna upptäcka om kunden inte följer mönstret.
Lagen innebär också att bankerna, liksom en rad andra aktörer, är skyldiga att rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen
- De nya kraven med riskbaserad kundkännedom har på ett mycket positivt sätt bidragit till att öka kvaliteten på rapporteringen, säger Stefan Andersson som arbetar med penningtvättfrågor inom Finanspolisen.
Banker gör riskbedömning
Till sin hjälp för att göra observationer har bankerna ett antal kriterier för att bedöma kunderna som låg, mellan eller hög risk. En distanskund som banken inte träffat över disk kan till exempel vara högre risk, liksom kunder som använder många olika banktjänster.
I vissa fall ställer bankerna också direkta frågor till kunderna för att bedöma om en transaktion kan röra sig om misstänkt penningtvätt eller inte.
Banker kan bli bättre
Fortfarande kan bankerna höja kvaliteten ännu mer på rapporteringen menar Finanspolisen. Till exempel kommer de flesta rapporterna om misstänkta transaktioner idag från storstadsregionerna. Men penningtvätt förekommer i olika skepnader i hela landet vilket bankerna måste uppmärksamma.
- Förutsättningarna kan vara helt olika i skilda delar av landet. En transaktion som är helt normal för ett företag i en del av Sverige kan vara väldigt ovanlig och avvikande för motsvarande företag i en annan del av landet, säger Stefan Andersson.
FAKTA/ Penningtvättlagen
- Den nya penningtvättlagen ställer också krav på andra aktörer att rapportera misstänkt penningtvätt, bland andra revisorer, advokater, fastighetsmäklare och landets länsstyrelser.
Nyhet från
Rikspolisstyrelsen